Drawdown là gì? Tầm quan trọng của Drawdown trong Forex 2021

Drawdown là gì? Và phải làm gì khi bạn đang rơi vào tình trạng Drawdown? Bài viết sẽ cung cấp khái niệm về Drawdown và thông tin bổ ích để bạn có thể giảm tải rủi ro khi giao dịch trong Forex 2021.

Drawdown là gì?

Khái niệm Drawdown là gì?

Đối với giao dịch ở bất kỳ thị trường nào như chứng khoán, Forex, hay vàng vân vân, 2 yếu tố đối nghịch quan trọng nhất chính là lợi nhuận cùng rủi ro, và Drawdown chính là khái niệm chỉ sự rủi ro trong giao dịch. Drawdown chính là biểu hiện cho sự giao động tiền của tài khoản, nó dùng để đo lường sự sụt giảm của vốn đầu tư.

Khi giao dịch ngoại hối, Drawdown được nhắc đến như sự khác biệt giữa đỉnh cao nhất số dư tài khoản và đáy số dư tài khoản. Nó phản ánh số tiền thua lỗ khi thực hiện giao dịch của các nhà đầu tư trong khoảng thời gian xác định. Nhưng Drawdown được thể hiện dưới tỷ lệ % với cách tính như sau:

Tỷ lệ Drawdown = (Đáy thấp nhất – Đỉnh cao nhất)/ Đỉnh cao nhất

Ví dụ: Giá sử rằng bạn tham gia giao dịch Forex với số vốn lúc đầu là 10 triệu đồng. Sau đó bạn đầu tư tốt, số tiền bao gồm lợi nhuận lên đến 15 triệu đồng, tuy nhiên, rủi ro xảy ra khiến số tiền trong tài khoản của bạn chỉ còn 9 triệu đồng. Điều đó thể hiện rằng tài khoản của bạn bị sụt giảm đến 4 triệu đồng. Ta có tỷ lệ Drawdown = (9 – 15)/15 = -40%.

Thông thường ta sẽ thấy đỉnh trừ cho đáy để có thể lấy được số dương. Nhưng trong trường hợp Drawdown này thể hiện rủi ro khi giao dịch nên vẫn để đáy trừ đỉnh ra số âm để thể hiện đúng ý nghĩa “sụt giảm” của định nghĩa này.

Các loại Drawdown trong Forex 2021

Có định nghĩa là một dạng sụt giảm trong quá trình đầu tư, nhưng có đến 3 khái niệm Drawdown khác nhau thể hiện độ rủi ro của tài khoản giao dịch:

• Absolute Drawdown: Là mức sụt giảm lớn nhất so với lúc ban đầu, hoặc từ số vốn được nạp vào tài khoản. Nó được tính bằng đáy thấp nhất trừ cho số vốn (không tính lãi suất sau đó), Drawdown này sẽ được thể hiện bằng số âm, không tính tỷ lệ phần trăm. Giá trị này chỉ thay đổi khi đáy sau thấp hơn đáy trước, thể hiện răng nhà đầu tư đang thua lỗ càng nhiều hơn so với ban đầu.
• Maximum Drawdown: Là mức sụt giảm được tính từ đỉnh cao nhất với đáy thấp nhất tiếp theo, nghĩa là đáy thấp nhất này bắt buộc phải xuất hiện sau đỉnh cao nhất này. Đối với Drawdown này cũng được thể hiện bằng con số. Nó thê hiện kết quả thua lỗ cao nhất, mức độ rủi ro còn cao hơn so với Absolute Drawdown.
• Relative Drawdown = Maximum Drawdown/ Đỉnh cao nhất, được tính bằng tỷ lệ %. Nhìn vào tỷ lệ % ta sẽ dễ dàng hình dung ra được mức độ sụt giảm hơn so với một con số.

Ý nghĩa của Drawdown

Sau khi hiểu được Drawdown là gì, các bạn sẽ đặt câu hỏi “vậy ý nghĩa thật sự của Drawdown cho nhà đầu tư là gì?”

Drawdown không chỉ thể hiện sự “giảm sút” trong đầu tư của bạn ở một giai đoạn, nó còn mô tả khả năng tồn tại của tài khoản bạn trong bao lâu. Vì khi rủi ro xảy ra, với các nhà đầu tư có số vốn nhỏ rất dễ “cháy” tài khoản và không có khả năng “gỡ” lại.

Hãy xem xét rằng, nếu bạn chịu Drawdown 50% vốn thì thách thức sau đó của bạn là phải đạt được 100% lợi tức để chắc chắn hoà vốn. Đây được xem là đều gần như không thể.

Nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp đã đạt được lãi gần như tối đa 20%. Cách thực hiện của học như sau, sau khi xuất hiện rủi ro trong giao dịch thì thay vì cố gắng thực hiện các bước đầu tư mạnh mẽ hơn để hoà vốn, họ sẽ thực hiện các bước quy trình quản lý rủi ro để điều chỉnh lại hệ thống đầu tư giảm tải rủi ro ngay sau đó.

Trên thực tế, khi các nhà đầu tư càng tích cực thực hiện giao dịch để lấy lại vốn thì sẽ cho kết quả ngược lại. Bởi vì họ sẽ trở nên cảm tính hơn hoặc sử dụng đòn bẫy không hợp lý, khiến tài khoản giao dịch thiệt hại nặng nề hơn.

Đề xuất và lời khuyên vượt qua Drawdown hiệu quả

Đề xuất

Vậy khi xuất hiện hiện tượng Drawdown, bạn nên làm gì? Bài viết này không chỉ cung cấp kiến thức Drawdown là gì, còn đưa bạn cách giải quyết hiệu quả nhất.

“Những gì tôi học được khi mất một triệu đô la” là một tựa sách đưa ra các kinh nghiệm tuyệt vời để giải quyết sự thua lỗ của Jim Paul và Brendan. Sách cho bạn biết làm thế nào mà một thương nhân đã từng đánh mất sự nghiệp lại xây dựng được sự nghiệp ngàn đô. Sách cũng chia sẻ những cạm bẫy phổ biến và mẹo giải quyết chúng dựa trên sự quản lý khoa học thay vì những cảm xúc tiêu cực.

Lời khuyên

Một trong những lời khuyên chân thành nhất sau khi xảy ra tình trạng Drawdown đó là bạn nên dừng mọi giao dịch. Nó sẽ giúp bạn bình tĩnh cảm xúc tiêu cực, tránh đưa ra các lệnh giao dịch không dựa trên lý trí. Thay vào đó, hãy tập trung lên chiến lược quản lý rủi ro để thoát khỏi giao dịch càng sớm càng tốt để giảm thiểu thiệt hại.

Nhiều nhà giao dịch sai lầm khi cứ tiếp tục thực hiện các giao dịch thua lỗ với hy vọng có sự thay đổi. Đây là sai lầm nghiêm trọng khi bạn cứ đưa ra quyết định giao dịch theo cảm xúc thay vì các chiến lược. Tuy nhiên kết quả nhận lại thường đau đớn hơn bạn nghĩ.

Hy vọng sau bài viết này, các nhà đầu tư đã nắm được khái niệm Drawdown là gì, cũng như trang bị đầy đủ kiến thức và kiểm soát tâm lý bình tĩnh để tham gia thị trường giao dịch. Thegioingoaihoi.com chúc bạn thành công.